Le marché du vin et le « Wine Banking » - Paroles d'Expert

Quel panorama du marché du vin aujourd’hui ?

Le monde viticole est en constante évolution. Aujourd’hui, la recherche de grands crus n’a jamais été aussi soutenue et les pays émergents, comme la Chine, la Russie ou plus récemment l’Inde voient apparaître de nouveaux consommateurs. Depuis quelques années, la demande s’est donc considérablement accrue, les quantités produites quant à elles restent stables, créant un déséquilibre entre l’offre et la demande.

Le marché du vin se compose de deux parties bien distinctes :

- L’univers des Grands Crus et des appellations de prestige, que l’on associe au secteur du luxe,

- Et le reste du marché composé de tous les autres vins, apparenté de fait à la consommation traditionnelle.

L’univers des grands crus et des appellations dites de prestige connaît depuis 20 ans une évolution très favorable avec, pour les propriétés viticoles, un prix à l’hectare en très forte hausse, tout comme le prix des grands crus qui ne cesse d’augmenter*.

Comment investir dans le vin ?

Amateur de vin, vous désirez acheter ou vendre une propriété viticole ? Vous souhaitez vous constituer une cave à vin ou au contraire, la revendre ? Vous êtes à la recherche de bouteilles rares ? Il existe plusieurs façons d’investir lorsque l’on s’intéresse au monde du vin.
Les actifs viticoles qu’ils soient liés au foncier, c’est-à-dire à la vigne, ou à la production, autrement dit aux bouteilles, peuvent remplir un objectif de diversification patrimoniale, mais aussi constituer un achat plaisir.

Dans le cadre d’un objectif de diversification patrimoniale, le foncier viticole entre en jeu. Vous pourrez devenir propriétaire d’un domaine, ou encore, co-propriétaire, au travers des véhicules financiers adaptés tels une Société de Placement Immobilier ou des prises de participation au capital de ce domaine. Le coût d’une propriété viticole dépend de la taille de cette dernière, de la région, ou encore de la qualité des vignes. En règle générale, il faut compter de 500 000 jusqu’à plusieurs millions d'euros, voire plusieurs dizaines de millions d'euros pour les plus belles propriétés. Mais attention, le métier de viticulteur est un métier très exigeant, dont l’activité peut être soumise à de nombreux aléas tels que le climat ou la maladie, par exemple. D’autre part, la vente et la distribution de vins exigent une bonne connaissance du secteur.
Dans le cadre d’un achat plaisir, vous aurez la possibilité de vous orienter vers l’investissement dit « Bouteilles », en cherchant à vous constituer une cave de prestige, susceptible de prendre de la valeur dans le temps. A la clé, plusieurs options possibles : la consommation, la revente ou la transmission.  Dans les trois cas, l’objectif recherché n’est pas un rendement court terme mais bien la constitution d’un patrimoine.

Diversification patrimoniale ou achat plaisir, quel que soit votre but, il est important de s’interroger et d’échanger sur sa nature de votre projet, avant de l’initier.

L’offre « Wine Banking » de Société Générale Private Banking

Qu’ils soient « fonciers » ou « bouteilles », chez Société Générale Private Banking, nous vous accompagnons dans la réalisation de vos projets, au travers de notre réseau de partenaires experts dans le secteur du vin, internes et externes au Groupe SG.

Nous sommes en effet en mesure de vous mettre en relation avec ces experts externes, dans le cadre de l’achat ou la vente de vos propriétés viticoles. Ces derniers sont également à même de vous assister dans la constitution de votre cave à vin, la revente ou encore la recherche de flacons spécifiques.

Pour plus d’informations sur l’offre « Wine Banking » de Société Générale Private Banking, n’hésitez pas à contacter votre Banquier Privé. Si vous le souhaitez, nous serons heureux d’engager une discussion avec vous sur nos solutions et de vous mettre en contact avec notre réseau de partenaires.

 * Sources: SAFER, 2020 studies