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Investir de manière positive et durable

Comprendre vos besoins

Société Générale Private Banking vous propose de donner plus de sens à votre patrimoine en investissant   dans des solutions qui intègrent, au-delà des critères financiers usuels, la dimension sociétale. Celle-ci s’évalue sur les trois piliers que sont l’Environnement, le Social et la Gouvernance (ESG).

Nous développons ensemble une stratégie d’investissement appropriée qui vous correspond, analysant en détail l’intégralité de vos besoins en termes d’investissement comme votre tolérance au risque, vos objectifs de performance ainsi que vos préférences d’investissement en matière de développement durable.

Nos experts pourront vous accompagner pour décrypter les thématiques qui vous touchent le plus comme la biosphère, les enjeux de société ou d’économie responsable.

La gestion déléguée

Comment accéder aux informations extra financières pour sélectionner correctement les titres ? En quoi mon portefeuille est-il aligné avec une démarche de progrès sur les enjeux ESG ?  Comment être sûr(e) d’investir seulement dans des titres qui favorisent une économie durable, respectueuse des hommes et de l’environnement ? Au-delà des questions financières, les interrogations de l’investisseur responsable sont nombreuses. 

Si vous n’avez ni le temps, ni le savoir sur ces enjeux vous pouvez choisir de confier la gestion de vos actifs à un expert des marchés financiers, ayant également la connaissance en matière d’investissement socialement responsable (ISR). Il vous présentera l’approche de gestion responsable retenue par Société Générale Private Banking.

Le conseil

Nous vous apportons l’expertise dont vous avez besoin afin de prendre les meilleures décisions d’investissement, tout en vous permettant de conserver le contrôle de votre portefeuille.

Notre modèle en architecture ouverte vous donne accès à l’investissement durable sur toutes les classes d'actifs ainsi qu'aux meilleures solutions d’investissement durables.

Ainsi, vous demeurez maître de vos décisions tout en bénéficiant de nos conseils en matière de gestion responsable, que nous adaptons en fonction de vos besoins et de votre profil investisseur. Un expert en investissement ayant accès aux informations extra-financières vous guide dans la mise en œuvre de votre stratégie, puis vous accompagne continuellement et vous suggère de potentiels ajustements de votre portefeuille(*).

 

(*) Ces produits prévoient un don à des associations partenaires luttant contre le cancer, le mal logement, l’enfance malheureuse ou soutenant les personnes handicapées.

Pourquoi nous faire confiance ?

La gestion déléguée ISR : une approche robuste

En choisissant de nous confier la gestion de votre portefeuille de manière responsable, nous exclurons pour vous les entreprises dont les activités nous paraissent incompatibles avec un avenir durable.

En complément de l’analyse financière traditionnelle inhérente à la gestion d’actifs, vous bénéficierez d’une analyse extra-financière visant à sélectionner les actions ou les titres des émetteurs qui se « comportent le mieux » au regard des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Notre processus d’investissement ISR est le même que celui qui est appliqué dans nos fonds ISR ayant obtenu le label d’état français ou le label Luxflag au Luxembourg. Nous sommes signataires des UN PRI (United Nations Principles for Responsible Investment – Principes pour l’Investissement Responsable des Nations Unies) en tant que gérant d’actifs.

Le conseil ESG

Vous disposerez de solutions clé-en-main rigoureusement sélectionnées par notre plate-forme de sélection de fonds externes pour investir de façon responsable.

Vous aurez accès à l'expertise et aux innovations des équipes Société Générale Private Banking, que ce soit en matière de produits structurés positifs et durables ou d’ETF (Exchange Trade Fund)(*) ISR émis par Lyxor, la filiale de Société Générale en gestion d’actifs.

 

(*) Un ETF est un instrument financier coté en bourse permettant de reproduire en temps réel l'évolution d'un indice boursier.

Vous accompagner à chaque étape

#1

Analyse de votre niveau de connaissance et d’expérience en matière de placements financiers responsables et de votre tolérance au risque.

#2

Analyse de vos objectifs, du rendement attendu et des modalités d’interactions souhaitées ainsi que de vos préférences en matière de développement durable. Nous chercherons à affiner notre compréhension de votre démarche : quelles sont vos thématiques préférées ? Quelle part de votre patrimoine doit comprendre des considérations ESG ? Quelle approche de gestion souhaitez-vous privilégier entre les exclusions, la sélection multisectorielle ou thématique ?

A ce titre, nous avons développé l’outil « Mon Avenir Durable », un test d’auto-évaluation de vos connaissances et préférences en matière de durabilité. Cliquez ici pour accéder au questionnaire.

#3

Choix de votre mode de gestion.

 

Le saviez-vous ?

Un marché très dynamique … 

En Europe, la progression des actifs intégrant les facteurs ESG a été de 60% entre 2016 et 2018, représentant plus de 4 000 milliards d'euros d'actifs sous gestion(*).

… qui va devenir majoritaire dans quelques années 

En 2015 les Nations Unies ont proposé dix-sept Objectifs de Développement Durable (ODD). Société Générale Private Banking regroupe ces dix-sept objectifs sous trois dimensions : la biosphère, la société et l’économie responsable (voir schéma ici).

 

(*) Voir l'étude Eurosif 2018 : http://www.eurosif.org/wp-content/uploads/2018/11/European-SRI-2018-Study-LR.pdf

Questions/Réponses

De nombreuses études académiques* ont démontré qu’il n’existait pas de différence significative de performance entre la gestion ISR de celle qui ne l’était pas. En analysant les facteurs de risques extra- financiers, la volatilité est souvent minorée. Bien entendu, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

En choisissant d'investir de façon plus responsable dans des entreprises respectueuses des critères ESG, vous contribuez à une durabilité sur le long terme.

(*) Source : www.lelabelisr.fr et notamment les études ESG AND FINANCIAL PERFORMANCE (Article de Gunnar Friede, Timo Busch & Alexander Bassen (2015)), Journal of Sustainable Finance & Investment. FINANCIAL PERFORMANCE OF SRI (Article Revelli-Viviani (2014)) – Business Ethics: A European Review

L'investissement ESG mobilise des compétences et des expertises spécifiques. Pour autant, nous ne prévoyons pas de surcoût par rapport à une gestion classique.

L'investissement éthique est la démarche de premier niveau de l’ESG qui consiste généralement à exclure des activités ou des sociétés qui ne sont pas compatibles avec les valeurs de l’investisseur (par exemple le tabac ou l’armement). Il existe également d’autres approches d’investissement responsable plus complètes comme par exemple celle du « best in class » : cette démarche consiste à retenir les émetteurs les mieux notés sur les aspects environnementaux, sociaux ou de gouvernance, dans leur secteur, sans exclure de secteur économique.

C’est la même chose : l’investissement qui tient compte de critères ESG est un investissement socialement responsable (ISR). L’Etat français a institué pour les fonds d’investissement 2 labels : le Label ISR en ligne avec la définition des Principes pour l’Investissement Responsable des Nations Unies (UN PRI)* et le label TEEC (Transition Energétique et Ecologique pour le Climat). Ainsi on a l’usage depuis l’instauration de ces labels de réserver la dénomination d’ISR aux seuls fonds labellisés.

(*) Définition de l’ISR selon les UN PRI : L'investissement responsable est une approche de l'investissement qui vise à intégrer des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d'investissement, afin de mieux gérer les risques et de générer des rendements durables à long terme. https://www.unpri.org/pri/what-is-responsible-investment

Oui de 2 manières :

Tout d'abord, il existe un impact direct puisque généralement les gérants combinent leur sélection avec une politique d’engagement actif : cela consiste à entamer le dialogue avec les émetteurs afin qu’ils améliorent leurs pratiques sur les thèmes de l’environnement, de leur politique sociale ou leur Gouvernance. Ils exercent également, quand c’est possible le droit de vote aux assemblées générales et peuvent voter contre des résolutions, portées par les dirigeants, qui ne répondraient pas à leurs exigences ESG.

Par ailleurs, il existe un impact plus indirect : les émetteurs les moins vertueux en termes de critères ESG auront des difficultés à se financer sur les marchés financiers puisque seuls ceux dont le comportement est responsable en termes de critères ESG sont sélectionnés. 

Informations importantes

Les informations communiquées sur cette page le sont à titre purement informatif et n’ont pas de valeur contractuelle. Le contenu de cette page n’est pas destiné à fournir un conseil en investissement ni un quelconque autre service en investissement et ne constitue de la part de Société Générale Private Banking ni une offre, ni une recommandation personnalisée, ni un conseil en vue de l’achat ou de la souscription ou de la vente de services d’investissement ou de produits financiers ou d’un investissement dans la catégorie d’actifs mentionnée. Certains produits, services et solutions cités peuvent présenter divers risques, impliquer une perte potentielle de la totalité du montant investi voire une perte potentielle illimitée, et n’être en conséquence réservés qu’à une certaine catégorie d’investisseurs, et/ou n’être adaptés qu’à des investisseurs avertis et éligibles à ces types de produits, services et solutions. Les informations présentées ci-dessus ne constituent pas un conseil juridique, fiscal ou comptable.

Les solutions patrimoniales et financières, les offres, produits, services et activités évoqués sur cette page dépendent de la situation personnelle de chaque client, de la législation qui lui est applicable ainsi que de sa résidence fiscale. Ainsi l’offre présentée peut ne pas être mise en place, adaptée ou autorisée au sein de toutes les entités Société Générale Private Banking et doit se conformer au Code de conduite fiscale du Groupe Société Générale. En outre, l’accès à certains de ces produits, services et solutions est soumis à des conditions notamment d’éligibilité.

Nous vous invitons à prendre contact avec votre conseiller privé pour vérifier si ces offres répondent à vos besoins et si elles sont adaptées à votre profil d’investisseur (connaissance, expérience en matière d’investissement, situation financière y compris capacité à subir des pertes et objectifs d’investissement y compris tolérance au risque).

Société Générale Private Banking ne peut en aucun cas être tenue responsable pour toute décision d’investissement prise par un lecteur sur la base des informations présentées sur la page. La fourniture par une entité de Société Générale Private Banking d'un service d'investissement et/ou la souscription de produit(s) par un investisseur potentiel, requiert au préalable de ce dernier la prise de connaissance, la compréhension et la signature de la documentation contractuelle et informative y afférente notamment sur les risques associés (prospectus, le document d’informations clés, Term Sheet, .). L’investisseur potentiel ne doit pas baser sa décision d’investissement et/ou donner une instruction d’investissement uniquement sur la base de ce document.

Aucune entité Société Générale Private Banking ne s’engage à actualiser ni à modifier la présente page et n’assumera aucune responsabilité à cet égard.  La présente publication a pour seul but d'informer les investisseurs, qui prendront leurs décisions d'investissement sans se fier exagérément à cette publication. Aucune entité Société Générale Private Banking ne saurait être tenue pour responsable en cas de perte directe ou indirecte liée à un quelconque usage de cette publication ou de son contenu. Aucune entité Société Générale Private Banking n’offre de garantie, expresse ou tacite, quant à l’exactitude ou l’exhaustivité de ces informations ou quant à la rentabilité ou la performance de toute classe d’actifs, pays, marché.

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