Comprendre le label ISR
L’ISR est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental, en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable, quel que soit leur secteur d’activité(1).
Le label ISR, créé en 2016 par le ministère de l’Économie et des Finances, a pour but d’identifier les fonds d’investissement présentant des résultats mesurables et concrets, grâce à une méthodologie d’investissement socialement responsable éprouvée. Il est attribué au terme d’un processus strict mené par un organisme indépendant, chargé de vérifier que le fonds(2) respecte le cahier des charges du label dont la dernière version, plus exigeante que la précédente, date de 2020.
Quelles sont les conditions de labellisation ?
L’obtention du label ISR est conditionnée par un cahier des charges strict et rigoureux qui s’appuie sur six exigences(3) :
- Définir les objectifs recherchés : Le fonds candidat annonce aux investisseurs et aux épargnants les objectifs visés par la mise en place de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Il peut par exemple s’agir de projeter qu’une entreprise qui intègre les enjeux de développement durable dans sa stratégie sera plus performante à moyen et long terme qu’une autre qui n’en ferait pas un sujet prioritaire.
- Mettre en place une méthodologie d’analyse : Celle-ci détaille les outils et moyens mis en place pour évaluer la performance ESG des actifs avant leur acquisition.
- Construire et gérer le portefeuille : Le fonds décrit comment il gère les différents actifs de son portefeuille, en fonction des critères extra-financiers. Cela peut par exemple passer par la sélection d’entreprises dont les performances ESG sont remarquables sur leur secteur d’activité.
- Engager les parties prenantes : Les sociétés de gestion sont incitées à avoir un rôle actif auprès des entreprises au travers d’une politique de vote aux Assemblées Générales mais aussi d’une sensibilisation à l’importance de l’ESG.
- Informer les investisseurs et les épargnants : Par exigence de transparence, les fonds doivent rendre compte de l’atteinte des objectifs fixés auprès des investisseurs, notamment par le calcul d’indicateurs d’impact mesurables.
- Évaluer les impacts de la démarche : Dans la continuité, les fonds labellisés sont tenus de calculer et de communiquer leur score ESG par rapport à celui de leur indice de référence, ainsi que des indicateurs tangibles qui matérialisent l’impact réel des investissements en termes de durabilité.
Pourquoi avons-nous fait le choix du label ISR ?
Société Générale Private Banking s’engage en faveur d’un avenir plus durable en élargissant le nombre de solutions d’investissement labellisées ISR proposé dans son offre ; par exemple avec la nouvelle génération d’épargne qui cherche à concilier responsabilité et performance, ou encore au sein de nos sociétés de gestion dédiées SG 29 Haussmann(5) et Société Générale Gestion(6).
Le label ISR fixe un cadre exigeant et rigoureux, permettant aux épargnants d’investir avec confiance dans des supports qui misent sur la transparence. Cette certification, revue chaque année, nous permet de vous accompagner vers des placements plus responsables.
(1) Selon le FIR : le Forum pour l’Investissement Responsable
(2) Depuis 2020, les fonds alternatifs (notamment les fonds immobiliers SCPI et OPCI) et les mandats de type institutionnel sont éligibles au label ISR.
(3) Source : site du label ISR
(4) Source : DNCA
(5) Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers en 2007, SG 29 Haussmann, filiale du Groupe Société Générale, est la société de gestion de portefeuilles dédiée à la gestion des avoirs de la clientèle de Société Générale Private Banking France.
(6) Société Générale Gestion est la société de gestion dédiée au réseau Société Générale. Elle est filiale à 100% d'Amundi, le premier Asset Manager européen. Société Générale Gestion est une société anonyme au capital social de 567 034 094 euros, dont le siège social est sis 90, boulevard Pasteur, 75015 Paris. Société Générale Gestion, enregistrée sous le n° 491 910 691 au registre du commerce et des sociétés de Paris, est agréée en tant que société de gestion de portefeuille par l'AMF sous le numéro GP 009000020.
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