Comprendre l'investissement responsable #7 : Comment définir votre profil d’investisseur responsable ?
Podcasts "Comprendre l'investissement responsable"
Episode #7 : "Comment définir votre profil d'investisseur responsable ?"
par notre experte RSE Claire Douchy,
Directrice des engagements sociétaux et des projets responsables pour Société Générale Private Banking.
Interview de Jean-Marie Laurent,
Consultant en investissement chez SGPB France.
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Script intégral :
Claire Douchy : Bonjour à tous et bienvenue dans ce septième épisode de notre podcast « Comprendre l’investissement responsable ». Je suis Claire Douchy, responsable des offres et des projets positifs et durables de la banque privée Société Générale et je suis avec Jean-Marie Laurent, consultant en investissement chez Société Générale Private Banking France.
Jean-Marie Laurent : Je me permets de rappeler en préambule qu’il semble évident que l’approche durable s’inscrit d’abord par un questionnement plus classique permettant de comprendre et de déterminer le profil et les objectifs de l’investisseur. Avant de parler de durabilité, on doit vérifier avec le client quelle est son appétence aux risques de perte en capital, sa compréhension des différentes classes d’actifs et son horizon de placement. C’est seulement lorsque son profil d’investisseur sera déterminé qu’on pourra alors commencer le dialogue sur l’investissement durable et positif. La première chose à considérer c’est le degré de durabilité que le client souhaite intégrer dans ses investissements : lorsqu’il fait un choix d’investissement, les considérations sociétales sont-elles très, moyennement ou peu importantes pour lui ? Tous les clients ne sont pas sensibles selon le même degré aux thèmes du développement durable. Tous n’ont pas encore envisagé de changer leur manière d’investir comme ils l’ont peut-être déjà fait pour leur manière de consommer ou de se déplacer. En tant que tiers de confiance financier, nous tenons à les accompagner en fonction de leur sensibilité et de leurs attentes.
Jean-Marie Laurent : Avant de vous faire une proposition d’investissement, je dois d’abord comprendre vos attentes en matière de durabilité. Quel domaine vous touche le plus ? Les sujets qui touchent à la biosphère comme l’environnement ? La préservation des écosystèmes ? Ou bien les sujets plus sociaux comme l’accès à l’éducation, la thématique de l’égalité entre hommes et femmes, ou encore l’inclusion des plus démunis ? Ou enfin êtes-vous plus particulièrement sensible à une économie responsable qui comprend les infrastructures, les énergies renouvelables, ou les villes durables ? Pour vous aider, nous pouvons nous appuyer sur les 17 objectifs de développement durables instaurés par les Nations Unies. Un autre point que nous pourrons voir ensemble c’est de savoir si vous avez des activités ou des critères que vous souhaitez exclure de votre portefeuille au-delà des exclusions que la banque pratique déjà et que vous avez détaillé, je crois, dans le podcast #4 sur les différentes approches de gestion. Nos propositions seront adaptées en fonction des activités que vous voudrez exclure, et des montants que vous souhaiterez investir. Chez Société Générale Private Banking, nous avons également mis en place un questionnaire « Mon Avenir durable » qui vous permettra de vous auto-évaluer et de vous aider déterminer votre profil. Enfin bien entendu je vous demanderai quel niveau de délégation vous souhaitez mettre en place. Investir de manière responsable demande en effet une expertise, l’accès aux données extra-financières des entreprises, un suivi des risques et des événements réputationnels et une réactivité importante. Si vous optez pour une solution de gestion ISR déléguée vous aurez tous ces avantages à votre portée avec en plus un reporting spécifique qui vous permettra de comprendre comment votre portefeuille se comporte sur les trois piliers ESG de l’Environnement, du Social et de la Gouvernance.
Claire Douchy : En effet. Je vous remercie Jean-Marie pour cet éclairage complet. Une composante importante des propositions réside dans les produits structurés; dans le prochain podcast, nous vous proposons de voir comment ces produits participent au financement d’une économie plus durable. Merci et à bientôt !
Ce podcast fait partie d’une série d’épisodes proposée par Société Générale Private Banking pour « comprendre l’investissement responsable ». Il est disponible sur les plateformes de streaming Spotify et Apple Podcast via l’émission "#Private Talk by Societe Generale Private Banking" et sur notre site Internet www.privatebanking.societegenerale.com. N’hésitez pas à vous abonner pour être informé de la sortie du prochain épisode et à en parler autour de vous.
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Nous vous invitons à prendre contact avec votre conseiller privé pour vérifier si ces offres répondent à vos besoins et si elles sont adaptées à votre profil d’investisseur (connaissance, expérience en matière d’investissement, situation financière y compris capacité à subir des pertes et objectifs d’investissement y compris tolérance au risque).
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