Investir en faveur du climat : bien choisir ses gérants de fonds
En 2022, la Semaine de la Finance Responsable s’est déroulée du 29 septembre au 7 octobre. Il s’agit du temps fort de la place française sur le thème de l’investissement responsable(1). Son objectif est de sensibiliser et de mobiliser toutes les parties prenantes en faveur d’une finance au service d’un avenir plus durable, sous toutes ses formes : financement participatif (ou crowdfunding) visant un impact sociétal, finance solidaire, Investissement Socialement Responsable (ISR)(2), etc. Dans cet article, nous nous intéressons à l’impact que peuvent avoir les investisseurs individuels au travers de leurs choix de gestion, et en premier lieu dans le choix de leur gérant.
Changement climatique : quels leviers, à l’échelle individuelle ?
L’été brûlant que nous avons connu cette année nous a fait davantage prendre conscience des conséquences que le changement climatique va avoir sur nos vies. Le dernier rapport du GIEC (Groupe d’Experts Inter-gouvernemental sur l’Evolution du Climat) publié le 4 avril dernier, nous donne trois ans pour accélérer nos politiques climatiques afin de diviser par deux nos émissions de gaz à effet de serre d’ici 2030.
États, individus ou entreprises : nous sommes tous concernés par cet appel. À titre individuel, nous avons la possibilité de réaliser des choix de vie, de consommation, d’équipement ou encore de mode de transport ou de chauffage qui peuvent avoir un effet notable sur notre empreinte carbone. On estime que, par ses seuls choix, chaque français peut contribuer pour un quart à la réduction des émissions nécessaires pour nous aligner collectivement avec un scénario d’augmentation de température inférieur à 1,5° d’ici 2100(3). Parmi les leviers d’action existants, il en est un encore peu évoqué : celui de la gestion de son épargne.
Agir pour le climat au travers de ses choix d’investissement
D’après un rapport d’Oxfam(4), le CAC 40 a une température de réchauffement climatique de 3,5° soit 2° de trop. Un chiffre édifiant, même si toutes les méthodologies de projection ne s'accordent pas entre elles.
Plusieurs options s’offrent aux investisseurs soucieux de participer à la transition vers un monde plus durable, notamment, choisir une gestion :
qui exclut les entreprises des secteurs les plus carbonés tel que le charbon ; Société Générale Private Banking a d’ailleurs mis en place ce critère pour l’ensemble de ses solutions de gestion ;
qui investit dans des entreprises qui, bien qu’encore fortement émettrices, œuvrent à faire transiter rapidement leur modèle d’affaires, de façon transparente et en mesurant les efforts parcourus ;
qui investit dans des entreprises visant un impact bénéfique pour le climat, en développant des solutions de lutte ou d’adaptation au changement climatique ; c’est le cas par exemple des fonds à impact climat.
L’investisseur pourra également vérifier auprès de son gérant si ce dernier a pris des engagements climatiques.
L’alliance Net Zero Asset Managers : des gérants engagés pour le climat
Créée en 2020, l’alliance « Net Zero Asset Managers initiative » (NZAM) regroupe des gestionnaires d’actifs du monde entier, engagés pour atteindre l’objectif de zéro émission nette de gaz à effet de serre d’ici 2050 en accord avec les efforts mondiaux pour limiter le réchauffement à 1,5°. Elle rassemble 273 signataires et représente plus de 61 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion(5).
Première banque privée à proposer une gestion sous mandat labellisée ISR (2021) et engagée depuis des années en faveur de l’investissement responsable, Société Générale Private Banking vient de rejoindre l’alliance NZAM, au travers des deux sociétés de gestion de Société Générale, SG 29 Haussmann (en France)(6) et Société Générale Private Wealth Management(7) (en Europe). L’appartenance à un tel groupe peut également guider l’investisseur à la recherche de solutions durables et responsables dans le choix de ses gérants.
Nous vous invitons à vous rapprocher de votre Banquier Privé pour en savoir plus sur nos solutions de gestion responsables.
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(1) La finance responsable désigne les différentes solutions dont la finalité est à la fois la recherche d’une rentabilité financière et d’un impact environnemental, social ou sociétal.
(2) Un Investissement Socialement Responsable est un investissement qui intègre des critères ESG, tout en visant la recherche de performance économique.
(3) Rapport Carbon4, « Faire sa part », 2019
(4) Source : rapport Oxfam / Carbon4 Finance – Climat : CAC degrés de trop, mars 2021
(5) Au 31 mai 2022, source : https://www.netzeroassetmanagers.org/
(6) Agréée par l’Autorité des Marchés Financiers en 2006, SG 29 Haussmann, filiale du Groupe Société Générale, est la société de gestion de portefeuilles dédiée à la gestion des avoirs de la clientèle de Société Générale Private Banking France.
(7) SGPWM est une société de gestion agréée au Luxembourg par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (« CSSF ») dont le siège est situé 283 Route d’Arlon, L-1150 Luxembourg, et soumise au chapitre 15 de la loi luxembourgeoise du 17 décembre 2010 relative aux organismes de placement collectif telle que modifiée.
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